اسلام آباد/پیرس: فنانشل ایکشن ٹاسک فورس، FATF، نے آن لائن گیمنگ اور جوا کی تیزی سے پھیلتی عالمی صنعت میں منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور proliferation financing کے نئے خطرات سے خبردار کیا ہے۔ Dawn کے مطابق عالمی مالیاتی نگرانی کے ادارے نے 80 jurisdictions سے حاصل معلومات اور سرویز کی بنیاد پر نئے risk indicators جاری کیے ہیں تاکہ حکومتیں، ریگولیٹرز اور مالیاتی ادارے مشکوک سرگرمیوں کی بہتر شناخت کر سکیں۔
FATF کے مطابق gaming اور gambling خدمات اب پہلے سے زیادہ ڈیجیٹل، سرحد پار اور مختلف ادائیگی نظاموں سے منسلک ہو چکی ہیں۔ نقد رقم کے ساتھ e-wallets، mobile money اور virtual assets کے استعمال نے رقوم کو تیزی سے منتقل کرنا ممکن بنایا ہے، جبکہ بعض پلیٹ فارمز صارف کی شناخت یا لین دین کے مقصد کو چھپانے کے مواقع بھی پیدا کر سکتے ہیں۔ ادارے نے زور دیا کہ یہی تکنیکی سہولتیں جائز کاروبار کے ساتھ مجرمانہ استعمال کے لیے بھی استعمال ہو سکتی ہیں۔
رپورٹ نے غیر قانونی اور بغیر لائسنس gambling operators کو نمایاں خطرات میں شمار کیا۔ FATF کے مطابق کئی jurisdictions میں غیر قانونی مارکیٹ قانونی شعبے کے برابر یا اس سے بھی بڑی ہو سکتی ہے۔ Offshore operators بعض اوقات خود کو جائز کاروبار کے طور پر پیش کرتے ہیں، جبکہ anonymity، تیز ادائیگی اور مختلف jurisdictions کے قواعد میں فرق ایسے عناصر ہیں جنہیں مجرمانہ نیٹ ورکس فائدہ اٹھانے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔
FATF نے یہ بھی کہا کہ gaming ecosystem صرف براہ راست gambling platforms تک محدود نہیں رہا۔ Social-media services، digital marketplaces، software developers اور payment providers اس کے ساتھ منسلک ہوتے ہیں، مگر بعض متعلقہ actors موجودہ regulatory frameworks سے باہر ہو سکتے ہیں۔ اس وجہ سے law-enforcement agencies اور مالیاتی intelligence units کے لیے مکمل transaction chain دیکھنا اور مختلف ممالک کے درمیان معلومات کا تبادلہ مشکل ہو سکتا ہے۔
نئے indicators کسی مخصوص کمپنی یا صارف کو جرم میں ملوث قرار نہیں دیتے۔ ان کا مقصد ایسے patterns کی نشاندہی میں مدد دینا ہے جو اضافی جانچ کا تقاضا کر سکتے ہیں، مثلاً غیر معمولی cross-border transfers، بغیر واضح تجارتی مقصد کے متعدد payment methods کا استعمال یا ایسے operators سے لین دین جو مقامی لائسنسنگ نظام سے باہر ہوں۔ کسی انفرادی کیس میں قانونی ذمہ داری شواہد، مقامی قانون اور باقاعدہ تحقیق کے بعد ہی طے ہوتی ہے۔
FATF بین الاقوامی معیار طے کرتا ہے جن کے تحت ممالک سے money laundering، terror financing اور proliferation financing کے خلاف موثر قوانین، نگرانی اور enforcement کی توقع کی جاتی ہے۔ تازہ جائزہ اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ روایتی مالیاتی شعبے کے ساتھ تیزی سے بڑھتی digital entertainment economy کو بھی risk-based oversight میں شامل کرنا ہوگا، خاص طور پر جہاں ادائیگیاں فوری، گمنام یا کئی ممالک سے گزرنے والی ہوں۔
